银行反洗钱个人工作总结分享。
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银行反洗钱个人工作总结 篇1
20，为进一步提高我司对人民银行反洗钱有关工作的认识，普及反洗钱有关知识，营造有利于反洗钱工作的内部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我司反洗钱实际情况，对我司20反洗钱工作总结及2022年度计划如下：
年在我司反洗钱工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部根据人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求，修订了公司《国元期货反洗钱内部控制制度》并起草了《国元期货洗钱和恐怖融资及客户分类管理制度》及其操作规程，同年12月28日公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。
2021年公司各部门有效执行了反洗钱内部控制制度的各项要求，涵盖了各项业务管理中涉及洗钱活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作。
公司成立反洗钱工作领导小组，由总经理任组长、首席风险官任副组长。领导小组全面负责组织、落实公司整体反洗钱工作规划，并督导各部门、分支机构落实反洗钱具体工作。
公司合规稽核部为反洗钱具体工作的承担部门。合规部指派一名工作人员担任反洗钱专员，并具体负责反洗钱有关的经办工作。
我司反洗钱专员发生变动，由施睿变更为王子铭，变动情况已及时上报人民银行。
我司反洗钱专员高度重视可疑交易的报告工作，积极与各部门、各岗位人员联系，严格甄别日常交易中有大笔入金、出金;一次性大额短线交易;或大额频繁交易不活跃品种等异常交易行为，并严格关注。截止月31日，暂未发现大额交易或可疑交易的情况。
在办理开户业务时，我司要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。
2021年我司所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
我司在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。
2021年我司未为身份不明的客户办理业务或提供服务。
对新开户客户进行风险等级评估，并填写《反洗钱客户风险等级划分标准表》。
公司严格按照《反洗钱内部控制制度》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。
2021年我司未发生客户资料泄密情况。
2021年我司及时采集反洗钱非现场监管报表数据，准确的将反洗钱非现场监管信息报送给人民银行营业管理部，未发生漏报、迟报等情况。
2022年我司将通过开展一次户外反洗钱宣传活动，充分发挥期货经营机构的反洗钱作用，提高公民及客户的反洗钱意识，增强其履行反洗钱义务的自觉性，防范有关洗钱风险的发生。同时，加强总部及分支机构间的反洗钱沟通和协调工作，进一步优化我司反洗钱工作的内部环境。
(1)反洗钱“一法四规”，包括《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等;
(2)反洗钱基本常识：包括什么是洗钱;洗钱手段有哪些，重点关注期货市场洗钱有关手段;投资者反洗钱身份识别应具备的条件;投资者反洗钱风险等级划分如何开展;反洗钱监控系统操作等;
(3)洗钱罪的犯罪构成及社会危害性，以及对社会、机构和个人会产生的不良影响。
由我司自行安排在2021年9或10月份进行宣传。
(1)利用横幅进行宣传。内容借以反洗钱标语口号，“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”等对社会公众普及宣传反洗钱有关知识，增强受众群体的反洗钱意识。
(2)宣传折页和板报。反洗钱宣传折页和板报应阐释有关反洗钱知识及相关法律法规，宣传折页应放置在营业场所明显位置，方便客户取阅。
(3)开展分支机构的柜面宣传。各营业部根据自身条件可通过营业部场所影像宣传设备定时播放反洗钱有关内容，并在客户开户时向客户介绍有关反洗钱知识及法律法规。
分上下半年，对公司员工开展反洗钱有关培训工作，使员工掌握反洗钱法律、法规及公司内控制度的有关规定，强化公司和营业部反洗钱专员的工作职责，增强员工防范洗钱意识。
加强反洗钱法律法规的学习。主要是反洗钱“一法四规”和《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(以下简称“指引”)。今年计划将对《指引》的学习作为反洗钱培训业务的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由各级反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实。
培训可以采用面授或视频的方式。内容主要为规划《指引》的落实工作，总结、研究、交流公司当前风险等级划分工作情况，明确对客户风险等级的控制和跟踪是公司反洗钱风险管理的重要内容。同时，保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高。
以上为我司2021年度反洗钱工作总结及2022年度反洗钱宣传及培训工作计划。
银行反洗钱个人工作总结 篇2
人民银行**县支行：
为进一步做好《中华人民反洗钱法》及2010年反洗工作相关法律、行政规章制度的贯彻落实，促进县辖反洗钱工作深入开展，根据*银发〔2010〕66号《关于2010年反洗钱宣传活动实施方案的通知》文件要求，现将此次反洗钱工作宣传活动的具体内容汇报如下：
一、组织动员：
2010年6月8日下午，由人民银行**县支行反洗钱工作领导小组的领导及具体操作人员共同组织召开了反洗钱活动宣传动员会，参会单位分别有：农村信用合作联社、工商银行、建设银行、农业银行、农业发展银行、邮政储蓄银行及各保险公司，参会人员均为各单位主管领导和反洗钱工作具体操作人员，我单位对此项工作非常重视，派出参会人员4人及时掌握了工作要点。
二、工作实施情况
1、根据人民银行的反洗钱工作要求及实施方案的工作安排，2010年6月9日，我单位制做了《“远离犯罪：警惕身边的反洗钱陷阱”反洗钱主题宣传活动》的横幅4条，分别悬挂在城区的每个营业网点，在各信用社柜台上分别摆放了《反洗钱知识一点通》、《警惕身边的洗钱陷阱远离犯罪（公众版）》宣传图册，并要求柜员在工作之余向前来办理业务的客户讲解反洗钱知识。
2、按照工作方案，6月12日由人民银行**县支行组织牵头各商业银行、信用社、保险公司等金融机构在**县步行街开展了一次声势浩大的反洗钱主题宣传活动，我联社高度重视此次宣传活动，派出了4名业务骨干前去参加宣传活动。在人民银行的统一安排下，摆放了桌椅及宣传图册和宣传单，在指定的位置悬挂了横幅，摆放了宣传牌。
三、宣传的效果及意义
1、此次的宣传工作很成功，此类的宣传活动在近几年当中举行过多次，较多的民众都能了解什么是洗钱犯罪、洗钱犯罪对于人民的危害等基本知识，同时提高了自我保护意识。
2、金融机构是做好反洗钱工作的主要机构，做好和防范洗钱犯罪是各金融部门的共同责任，是维护国家稳定，维护金融市场稳定的关键所在。通过此次的主题宣传活动，全面的提高了广大人民群众对洗钱犯罪活动的认识。
**县农村信用合作联社监察保卫部
2010年6月18日
银行反洗钱个人工作总结 篇3
根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反洗钱的有关制度，认真履行反洗钱工作，顺利的完成了本年度的反洗钱工作任务。现将本年度的反洗钱工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系
20XX年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反洗钱工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反洗钱工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反洗钱工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反洗钱工作。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发的通知》和《关于印发的通知》以及省分行《关于印发的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反洗钱的第一道屏障，强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反洗钱业务知识和学习人行的反洗钱规章制度(如：《关于印发的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反洗钱知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反洗钱意识，而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。
三、制定专人，落实客户反洗钱风险等级评定
根据《*******银行反洗钱客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原有客户反洗钱风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。
四、明确职责，制定反洗钱业务操作流程
为全面落实反洗钱工作职责，支行会计出纳部严格落实反洗钱工作AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，A角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止洗钱活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。
五、注重实效，制定有关文件
为把反洗钱工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发的通知》。由支行反洗钱工作领导小组作为全行反洗钱工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反洗钱工作的责任落实到每个部室，确保反洗钱工作落实到实处，也确保反洗钱工作的顺利进行
六、履行职能，积极做好对外宣传
为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务社会的职能，我们20XX年7月份作为“金融知识宣传服务月”，通过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和洗钱的有关途径、方式及社会危害。同时我行于7月28日在营业大厅门口进行反洗钱宣传活动，向社会公众发放了《预防洗钱维护金融安全》、《反洗钱：构建经济金融安全网》、《学习贯彻预防监控洗钱活动》等资料，并向他们简单讲述了洗钱的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害等。使他们进一步认识反洗钱的重要性，提高他们的自我保护意识和远离洗钱意识。
七、工作中存在的不足
在反洗钱的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临柜人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，对可疑交易的辨别能力也有待提高，这影响额我行反洗钱工作的发展。
银行反洗钱个人工作总结 篇4
一、背景
在过去的一年中，作为银行反洗钱部门的一员，我深感责任重大。面对复杂多变的洗钱手法，我始终坚守岗位，积极投身于反洗钱工作，努力提高自己的专业水平。本总结将概述我在这一时期内的职业成长与个人发展情况。
二、专业知识学习与技能提升
在过去的一年里，我系统地学习了反洗钱相关的法律法规，深入理解了反洗钱的必要性和紧迫性。通过参加各类培训，我增强了识别可疑交易的能力，提高了对洗钱行为的敏感度。同时，我还积极学习金融风险评估和数据分析技巧，以便更准确地判断客户风险等级和资金流动性质。
三、实践经验与案例分析
在实践中，我积极参与多个反洗钱项目，积累了丰富的实战经验。其中，我主导了一个针对虚拟货币交易的反洗钱监控项目，通过对大量交易数据的深度分析，成功识别出一批可疑交易，并及时报告给了有关部门。我还参与了对某大型企业涉嫌洗钱行为的调查工作，通过仔细审查资金流和交易背景，协助团队揭示了其背后的洗钱网络。
四、团队协作与沟通交流
团队协作在反洗钱工作中至关重要。我积极参与部门内部讨论，与同事们共同探讨疑难案例。通过分享经验和观点，我们相互学习、共同进步。在对外沟通方面，我与监管部门保持密切联系，及时反馈工作进展和发现的问题。同时，我还与国际反洗钱组织建立了良好的合作关系，共同打击跨境洗钱活动。
五、挑战与应对策略
面对反洗钱工作的挑战，我积极寻找解决方案。随着金融科技创新的快速发展，洗钱手法也在不断变化。为了应对这一挑战，我深入研究新型支付方式、加密货币等领域的洗钱风险，并及时向团队提出相应的监测建议。我还意识到提高客户身份识别能力对于防范洗钱至关重要，因此主动学习最新的身份验证技术，以提升客户尽职调查的准确性。
六、未来发展规划与目标
展望未来，我将继续致力于提高反洗钱工作的效率和效果。计划进一步提升自己在数据科学和人工智能方面的技能，以便更精准地监测和预防洗钱行为。同时，我还将积极参与国际反洗钱交流活动，借鉴国际先进经验，推动我国反洗钱工作水平的提升。长远来看，我期望成为反洗钱领域的专家，为维护金融秩序和打击犯罪做出更大的贡献。
七、结语
回顾过去一年的工作，我深感收获颇丰。在未来的日子里，我将继续努力提升自己的专业素养和实践能力，为银行的反洗钱事业贡献更多的智慧和力量。同时，我也期望能够得到更多同事和上级的支持与指导，共同推进反洗钱工作的进步。
银行反洗钱个人工作总结 篇5
20__年，__财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将20PC年反洗钱工作总结报告如下：
一、20__年反洗钱工作重点
(一)注重领导，进一步完善组织机构体系
1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。
2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了20__年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。
(二)加强学习，提高对反洗钱工作的认识
针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。
一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。
二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。
今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《__保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等进行学习、讲解。10月份，保监会颁布实施《保险业反洗钱工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。
(三)完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了《__保险公司反洗钱管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等一系列较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公司反洗钱工作具体情况正在按照保监会《保险业反洗钱工作管理办法》着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。
(四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量
为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报《客户风险划分情况统计表》、《异地反洗钱监管信息报送表》以及10张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。
(五)采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》
今年是《反洗钱法》贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部署，10月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣传月活动，宣传贯彻《反洗钱法》。
一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解;四是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反洗钱规则的具体要求，重新认识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。
(六)加强检查，推动反洗钱工作的开展
为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对20PC的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反洗钱工作。
(七)建立反洗钱客户风险分类常规机制
按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》，公司制定了《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》，并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，及时开展尽职调查，掌握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反洗钱。
(八)积极认真配合人民银行做好反洗钱工作作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，及时组织相关人员认真学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反洗钱大额和可疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进行了贯彻落实，并按要求统计报送了20PC至20PC年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参加了20PC年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后，及时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足，全面开展履行反洗钱义务自查自律活动，不断提升反洗钱工作质量。
(九)做好《保险业反洗钱工作管理办法》的贯彻落实10月份，公司接到《保险业反洗钱工作管理办法》文件后，公司领导十分重视，召开专题会议研究落实，及时向全国14家分公司进行转发，同时要求各级分支机构对照新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反洗钱内控制度是否完整有效;反洗钱内控制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反洗钱机构设置和人员配备情况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣传培训、审计等反洗钱义务的情况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。另一方面，根据公司增资扩股的计划，公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。
二、目前反洗钱工作存在的主要不足
1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。
2、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作的深入开展。
三、20__年反洗钱工作思路
(一)继续加强对《反洗钱法》和《保险业反洗钱工作管理办法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会及全体员工对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱社会氛围。
(二)继续完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。按照《反洗钱法》和《保险业反洗钱工作管理办法》要求，在现有的基础上继续完善各项反洗钱内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
(三)继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，配合人民银行、保监会、司法机构做好发现涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严厉打击洗钱犯罪活动。
(四)继续加强反洗钱的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务列入检查范畴，进行检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反洗钱工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范洗钱风险。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
银行反洗钱个人工作总结 篇6
2016年，我公司反洗钱工作紧紧围绕总、分公司反洗钱工作重心，按照地区人民银行的工作安排，认真贯彻执行《反洗钱法》，着力加大宣传与培训力度，完善工作机制，强化对金融机构的监管，努力提高检测分析水平，认真开展行政调查，不断推动公司反洗钱工作向纵深发展，取得了较好的工作成绩。现将2016年反洗钱工作状况总结如下：
2016年，我公司按照总、分公司的统一部署，结合地区人民银行的具体安排，采取多种形式，宣传贯彻《反洗钱法》。
1.召开反洗钱工作会议，宣传贯彻《反洗钱法》。我公司早计划、早安排、早部署、早落实，召开全公司反洗钱工作会议，宣传贯彻《反洗钱法》及其配套规章，并且在晨会学习中贯穿了有关反洗钱资料的学习，起到了很好的宣传作用。
2.用心开展反洗钱知识培训。2016年以来，我公司多次以会议形式宣传培训《反洗钱法》外，还多次开展对反洗钱工作一线人员的应对面培训。培训紧紧围绕“反洗钱法”及配套的规范性文件这一主线，主要从公司应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律职责等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。透过培训，大幅度提高了公司人员对反洗钱工作的认识。
1.进一步完善反洗钱工作内部管理制度。以“反洗钱法”的实施为契机，全面、准确领会立法精神，依法调整和规范反洗钱工作制度和操作规程，结合公司实际修订和完善了反洗钱内部管理制度，严格内部管理，有效防范了洗钱风险。
2.加强大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理。根据分公司要求，我公司将客户身份确认、大额保单退保及大额赔款支付监管重点。一是要求各部门建立联络员制度;二是规范工作方法;三是整合相关制度规定，为全方位收集反洗钱监测数据打开了又一个数据信息来源通道。
3.建立反洗钱工作联席会议成员联系网络，为及时、有效防范和打击洗钱犯罪行为，确保我公司反洗钱协作与配合工作更加便捷、迅速。
4.调整反洗钱举报工作机制。根据反洗钱工作职责部门调整等实际状况，我们及时调整并公布了反洗钱举报电话：，理顺反洗钱举报的管理部门。
巩固和扩大业反洗钱工作成果，推动反洗钱工作在领域全面铺开，将直接关系到《反洗钱法》的实施效果。为此，我公司开展了如下工作：
1.加大反洗钱工作的宣传和培训力度，营造工作氛围。
公司要根据反洗钱工作的要求及上级公司和人民银行的安排，建立与健全了公司反洗钱培训工作制度，在晨会上对全体于昂进行应对面的反洗钱法律法规等知识培训，使员工了解和熟悉了反洗钱法律法规、内部规定以及工作流程，明晰了相关职责，全面提高了员工反洗钱工作意识，增强了反洗钱工作潜力。
2.继续组织开展对公司内部的反洗钱现场检查。我公司组成6人专项检查小组，投入25个工作日，对公司各相关工作岗位人员履行反洗钱义务状况实施了现场检查。为确保检查任务的顺利完成，我公司在检查前充分做好方案制定、人员培训和电子信息数据收集等准备工作。在检查过程中，充分利用已掌握的多项电子交易数据，对排查出的疑点问题，有针对性地进行人工分析和定性取证，现代技术手段与传统人工灵活分析高效结合，大大提高了检查的覆盖面，缩短了现场检查的时间跨度，保证了检查质量。
(四)强化非现场监管，全方位收集可疑交易数据信息为了有效督促全公司认真开展反洗钱工作，增强其反洗钱风险预警潜力，提高反洗钱工作水平，我公司根据《反洗钱非现场监管办法(试行)》的要求，建立了公司反洗钱非现场监管机制，取得了良好成效。一是建立专人报告制度。要求指定各重点岗位人员负责报告反洗钱相关信息资料。二是建立公司内部网络传输平台报送制度。三是定岗定人及时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度。四是全面开展机构履行反洗钱义务自查自律活动。透过一整套非现场监管形式，使我公司反洗钱非现场监管工作逐渐日常化、全面化、规范化。
(五)加强可疑资金监测分析，认真开展反洗钱行政调查为更有效地统一监测和综合分析公司可疑资金交易信息，认真开展反洗钱行政调查工作，我公司开展了以下工作：一是建立了反洗钱信息逐级分析评估制度。首先由监测分析岗位人员进行初步分析，筛选出有疑点的信息数据，再由部门领导组织群众研究分析，切实提高了可疑交易报告的甄别、筛选、分析水平。二是对可疑交易线索实施行政调查。透过监测分析，力争在与洗钱犯罪相关罪名起诉的案件上有所突破，努力提升反洗钱工作水平。
(六)用心开展反洗钱信息调研，带给反洗钱信息交流平台我公司高度重视反洗钱信息调研工作，调研工作质量和水平明显提高。深入调查研究新旧法规衔接中的问题，及时向上级公司反映反洗钱工作中出现的新状况、新问题。重点研究了新法规出台后公司应如何开展反洗钱工作、大额投保、大额赔款管理及反洗钱正向激励与逆向约束机制等问题，并构成调研报告上报分公司。
(一)反洗钱各项协调机制的合力尚未真正构成。如联席会议召集次数偏少;岗位人员掌握的交易数据很有限，难以构成合力发挥联动效应。
(二)非现场监管执行不到位。主要表现为部分业务人员有重业务、轻反洗钱工作的思想意识，对反洗钱工作的重要性认识不够深刻，个人客户投保的亲笔签名工作有待加强等。
2016年，我公司反洗钱工作的总体思路是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的十七大精神，全面落实科学发展观，从构建社会主义和谐社会的高度，依法对公司业务全面开展反洗钱自查自纠，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱行政调查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。
(一)继续加强对《反洗钱法》的宣传和培训工作。将《反洗钱法》的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全员对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反洗钱工作氛围。
(二)加大对重点可疑交易的分析、行政调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的潜力和水平，用心寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、行政调查和协查的力度，配合总、分公司的反洗钱计划，配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。
(三)加大反洗钱专项检查与行政处罚力度。依法履行反洗钱职责，以公司的承保、理赔、财务为重点环节，适时开展对全市公司反洗钱工作的专项检查，并以查促管。对检查发现的违反反洗钱法律法规的行为，依法给予严肃处罚。
银行反洗钱个人工作总结 篇7
银行反洗钱工作总结
随着全球金融市场的不断发展和金融交易的日益频繁，针对洗钱等金融犯罪活动的风险也在不断攀升。银行作为金融体系中重要的一环，承担着防范洗钱活动的重要责任。为了更好地履行这一职责，银行需要不断加强反洗钱工作，确保金融体系的安全与稳定。本文将详细具体且生动地总结银行反洗钱工作的关键要点和成果。
一、建立完善的反洗钱制度体系
银行需要建立一套完善的反洗钱制度体系，确保相关流程和风险管理措施的有效运行。这一体系应包括内部控制、组织结构、风险评估和监测、客户识别和尽职调查等方面。银行应制定明确的操作规范和流程，确保每一步骤的合规性和有效性。
银行应加强内部培训和意识教育，提高员工对反洗钱工作的重要性和紧迫性的认识。每一位员工应被赋予反洗钱责任，了解洗钱的各种形式，并能够判断和报告可疑交易。通过持续的培训和教育，员工可以不断提升自身的认知水平和风险防范能力。
二、加强客户识别和尽职调查
客户识别和尽职调查是有效防范洗钱的基础。银行应建立科学的客户识别体系，核实每位客户的身份信息，并对高风险客户进行更严格的审查。通过采用多种手段，如身份证识别、公安部门联网核实等，银行可以更好地确认客户的真实身份，并筛选出潜在的洗钱风险。
在进行尽职调查时，银行应综合考虑客户的交易行为、财务状况、背景信息等方面的因素，并建立一个客户风险评级的体系。根据不同风险级别，银行可以制定相应的监测措施和限制条件，确保符合规范的交易得以进行，而非法交易能够得到有效阻止。
三、加强交易监测和报告可疑交易
银行应建立健全的交易监测机制，通过大数据分析和人工智能技术等手段，对大规模的金融交易进行实时监控与分析。同时，银行也应配置专门的反洗钱团队，对监测到的可疑交易进行进一步的调查和核实，并及时采取相应的措施。
银行要加强与执法部门和监管机构之间的合作与沟通，建立起良好的信息共享机制。一旦发现可疑交易或线索，银行应及时向相关部门报告，并提供充分准确的信息，以便追踪和调查洗钱行为。同时，银行也应不断提高自身的反洗钱能力和技术手段，以更好地应对不断变化的洗钱手法和模式。
反洗钱工作对于银行来说意义重大，在日益复杂的金融环境中，只有加强反洗钱工作，才能有效预防和打击洗钱活动，维护金融系统的稳定和安全。通过建立完善的反洗钱制度体系、加强客户识别和尽职调查、以及加强交易监测和报告可疑交易等措施，银行可以更好地履行反洗钱的职责，为金融体系提供更加健康和可持续的发展。
银行反洗钱个人工作总结 篇8
日前，衡阳分行召开了专题会议，对2014年反洗钱工作进行了总结，对2015年反洗钱工作进行了动员和部署。该行认真谋划2015年反洗钱工作。
为做好反洗钱工作，该行一是认真组织学习，强化风险责任意识，保持高度负责的工作态度，切实提高执行力，严格遵守反洗钱各项规章制度和工作要求，提高洗钱风险防范能力;二是市分行反洗钱中心牵头组织反洗钱岗位人员进行相关反洗钱业务知识培训，各专业反洗钱小组和支行在对员工进行新业务和规章制度培训时，强化一线员工的反洗钱知识和责任意识，只有一线员工自觉地执行反洗钱规章制度，支行营业网点的反洗钱风险防范能力才能逐步得到提升;三是各支行和营业网点在办理一次性金融业务、新一代反洗钱监控系统不能自动筛选的大额交易，在交易发生后由交易网点反洗钱尽职调查岗负责将有关交易数据在新一代反洗钱监控系统中手工完整录入，并提交新增的大额交易报告。各业务部门、各支行和营业网点人工发现涉嫌洗钱的可疑交易或行为的，应在发现后3个工作日内，通过新一代反洗钱监控系统“手工新增异常交易报告”菜单，录入报告要素信息和交易信息，详细描述客户可疑行为特征，创建异常交易报告提交反洗钱集中处理机构，由其按照规定的报告流程报送可疑交易报告。
同时该行一是加强对新增客户的开户管理。按照人民银行反洗钱监管规定，进一步完善开户管理制度，通过完善客户尽职调查表、加强基础尽职调查等措施，全面采集客户信息，确保新增客户信息完整、准确;二是通过多种方式开展存量客户的信息补录工作。对账户开户资料已不符合法定开户条件、经开展客户尽职调查无法更新客户信息的无效账户，要组织开展清理工作，努力提高客户信息完整率;三是按照人民银行要求，加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作，切实做好客户身份资料和交易记录的保存。各支行要严格按照客户身份资料和交易记录保存的种类、期限和介质等方面要求，保存好相关客户信息资料，以提升全辖反洗钱工作水平。
银行反洗钱个人工作总结 篇9
根据*商银发字[20xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息%xyz，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
